Wir verstehen darunter Ihre persönliche, individuelle Lebenssituation gemeinsam mit Ihnen -in Ruhe- zu analysieren und möchten Ihnen Lösungsideen aus der Praxis an die Hand geben.
Es gilt Ihre finanziellen Möglichkeiten optimal für notwendige Absicherungskonzepte und vor allem für den Kapitalaufbau einzusetzen. Nur mit ausreichend Kapital kann auf unvorhergesehene Ereignisse -positive wie negative- mit Gelassenheit reagiert werden.
Unsere grundsätzlich antizyklische Denkweise erfordert zuerst Mut für konsequente Entscheidungen -entgegen der Marktmeinung-, langfristig gesehen hat sich gegen den Strom zu schwimmen jedoch als deutlich vorteilhafter herausgestellt. Immer wieder hören wir in Gesprächen die Aussage: " So ausführlich hat mir noch kein Berater das Thema erläutert, endlich verstehe ich die Hintergründe für die bisherige, unzureichende Situation".
Als Basisansatz geht es darum, dass im "Fall der Fälle" Sie und Ihre Familie optimal versorgt werden. Wir sind der Überzeugung, dass nur was "Schwarz auf Weiss" geschrieben steht, im Ernstfall für Sie Sicherheit bedeutet. Ein Grund, warum wir z.B. Berufsunfähigkeitsversicherungen aufgrund für uns unverständlicher und undurchschaubarer Bedingungen bis heute nicht anbieten. Eine klare Strategie -entgegen der Fachpresse-, die wir Ihnen gerne erläutern.
Als Familienunternehmen wissen wir, welche Überraschungen das Leben bereit hält und wir bieten Ihnen nur Produkte an, die wir selbst für uns nutzen oder bei Bedarf wählen würden. Die Zeiten habe sich geändert (und werden sich auch weiterhin ändern), Berufsbilder haben sich seit 150 Jahren vom Handwerk zur kaufmännischen Dienstleistungsgesellschaft gewandelt. Somit sind auch die Krankheitsbilder gänzlich anders als früher und diesen Veränderungen tragen nur wenige Konzepte und Angebote Rechnung. Wir haben für Sie recherchiert und gute Lösungen für die aktuellen Anforderungen gefunden.
Das Thema finanzielle Vorsorge für den "Ruhestand" ist ähnlich komplex. Bereits seit Einführung dieser Produkte erhoben wir erhebliche Zweifel, ob sich dies am Ende für Kunden rechnet. Wir bieten aus fester Überzeugung bis heute keine Riester- oder Rürup Rentenverträge an. Die Gründe sind sehr vielfältig, aber eine langfristig falsche Entscheidung zugunsten einer staatlich verordneten Lösung (nach vorheriger Absenkung der gesetzlichen Rente) ist an dieser Stelle um jeden Preis zu vermeiden. Auch Versicherungen der weiteren, staatlich geplanten "Vorsorgeschichten" sind aus unserer Erfahrung seit dem Jahre 2005 nicht mehr empfehlenswert. Darunter fällt - bis auf wenige Ausnahmen - auch die vielfach angepriesene betriebliche Altersvorsorge. Angesichts der kritischen Betrachtung durch seriöse Medien in den vergangenen Jahren, fühlen wir uns in dieser Position durchaus bestätigt.
Wir möchten Ihnen lieber unser Modell einer von uns so benannten -"Schichtenfreien-Rente" vorstellen, welches jedoch Disziplin, Geduld, Ausdauer und Vertrauen in den Berater abverlangt, ohne jedoch die Nachteile der anderen Modelle tragen zu müssen. Freiheit hat ihren Preis, aber er lohnt sich immer zu zahlen, das ist unsere Überzeugung.
Wir empfehlen unseren Kunden, die nachfolgenden Bereiche auf die individuelle Notwendigkeit gemeinsam mit uns zu überprüfen:
- Risikolebensversicherungen
- Schwere Krankheiten Absicherung
- Unfallversicherung
- Krankenversicherungen
- Sachversicherungen
- Altersvorsorge
- Stiftungen
- Vorsorgevollmachten
- Liquiditätssicherung
- Bau-, Um- & Immobilienfinanzierungen
Wir arbeiten in diesem Segment -je nach Bedarf- mit unabhängigen strategischen Partnern aus dem Versicherungs- und Rechtsbereich zusammen, um Ihnen eine optimale Beratung zu gewährleisten. Dieses System hat sich seit vielen Jahren bewährt.